Trouver un conseiller patrimonial pour réduire mes impôts et optimiser ma fiscalité

Véritable partenaire tout au long d'une vie, le conseiller patrimonial - également appelé CGP ou CGPI (le I voulant dire indépendant) - accompagne le particulier comme l'entreprise dans le développement, l'optimisation et la transmission du patrimoine.

Cela sous entend de nombreuses choses, et en particulier le fait qu'il doive porter plusieurs casquettes tant le nombre de sujets à traiter simultanément est vaste. Tout d'abord sur la partie immobilier, qu'il s'agisse de l'acquisition d'un bien, de son financement, de sa revente ou de sa transmission. Les conditions obtenues en étant accompagné par un professionnel sont quasiment systématiquement meilleures avec l'appui d'un CGP. Et ceci est d'autant plus vrai si une loi de défiscalisation entre en jeu. Peu de personnes le savent avant d'investir par exemple loi Pinel, mais ne pas respecter l'ensemble de la procédure fait perdre la totalité de l'avantage fiscal.
Au final, et sans son aide, vous pourriez vous retrouvez à payer des impôts alors que vous espériez en économiser. Dans ce sens, certains cabinets comme celui de Alexandre BARAT, d'ACPI Conseil, peuvent fournir de précieux conseils. De l'identification du bien jusqu'au montage financier et fiscal complet jusqu'à la première déclaration d'impôt, ses services vous seront indispensables.

Concernant la partie Assurances et prévoyance, une maîtrise des instruments financiers, du risque et de la fiscalité doit forcément accompagner le choix du support. Pour cette raison, il est très largement recommandé de s'attacher les services d'un CIF, Conseillers en investissements financiers tels que définits par l'AMF.