Simulation Impôts 2025
Optimiser ma déclaration et réduire mes impôts 2025
Simuler mes impôts

Simulation impôts 2025 : Nouveau barême
votre simulateur d'impôts sur les revenus de 2024

Si rien n'avait bougé, du seul fait de l'inflation, chaque français aurait vu en moyenne son impôt sur le revenu augmenter, soit au total 6.2 Milliards supplémentaires.

Afin d'éviter cet effet de massue, le gouvernement a tenu sa promesse en relevant de 5.4% les tranches sur lesquelles se basent le calcul d'impôt. Le texte correspondant a été présenté en conseil des ministres le 26 septembre 2022, puis voté le 4 octobre à l'assemblée nationale. Le projet de loi de finances (PLF) s'appliquera donc pour 2023. Vous retrouverez sur notre simulateur le nouveau barême de l'impôt pour 2023 et le détail des tranches et du calcul.

Si vous souhaitez réaliser une simulation d'impot en ligne, ou une simulation d'aides fiscales rien de plus simple, il vous suffit de remplir les informations suivantes sur notre formulaire à droite. Dès que vous aurez complété le champ "revenus annuels", le calcul va se faire immédiatement. Vous pourrez affiner votre calcul d'impot en précisant votre situation familiale, nombre de d'enfants et vos revenus fonciers

Notre simulateur tient compte de la baisse du plafond de réduction pour chaque demi-part supplémentaire à 1500€... et des autres grande nouveauté de l'année 2025. Impactant fortement les ménages aisés et ceux situées dans les classes moyennes supérieures. C'est pour cela que des solutions vous seront automatiquement proposées pour y remédier.

Analyser mes droits à la réduction d'impôt

Déclaration d'impôts 2024, les nouveautés pour déclarer vos revenus de 2023

Un nouveau bareme kilometrique Mise à jour du 2 mai

Les personnes qui utilisent leur véhicule pour leurs trajets professionnels et qui font le choix de déclarer leur frais au réel pour les déplacements effectués en 2023 bénéficient du nouveau barème. Il a été publié au journal officiel et intègre la hausse marquée des prix à la pompe. Essence ou Diesel, il n'y a pas de distinction et la revalorisation est de 10%. L'impact peut être significatif et il est indispensable d'effectuer une simulation pour trancher entre abattement forfaitaire de 10% ou frais réels. Vous pouvez calculer cette économie en utilisant notre simulateur

PEPA : Exonération d'impôt sur la Prime Exceptionnelle de Pouvoir d'Achat

La Prime Macron versée par deux fois est exonérée d'impôt sur le revenu, seulement dans la limite de 1000€ pour toutes les entreprises, et de 2000€ pour celles ayant signé un accord d'intéressement, ou comportant moins de 50 salariés, ou encore pour les salariés dit de "deuxième ligne", c'est à dire ceux ayant permis d'assurer une certaine continuité de services pendant la période COVID.

Cette prime doit avoir a été versée entre le 01/06/2021 et le 31/03/2022 aux salariés qui répondaient à des contraintes de revenus strictes. En effet, il fallait avoir perçu une rémunération inférieur à 3700€ par mois au cours des 12 mois précédant son versement.

Comment réduire mes impôts ?

S'il existe de nombreuses manières de réduire ses impôts, ce qui nous intéresse ce sont celles qui sont légales. En effet, le gouvernement incitent les particuliers à faire une "action" en contrepartie d'une baisse significative de son imposition. Si vous souhaitez connaître les nouveautés 2025 en matière d'impôts, nous vous invitons à consulter nos articles consacrés à la défiscalisation. Sinon, nous abordons ci-après les différentes actions que vous pouvez mettre en oeuvre pour réduire vos impôts :

1. Les actions sociales, comme la Loi Pinel

Investir en loi Pinel Elles visent à remplir un objet social (par exemple le développement du logement pour les classes populaires, les dons aux oeuvres caritatives...). En contre partie d'une participation financière à visée sociale, l'Etat vous permet, avec la loi pinel et les dispositifs défiscalisants de réduire votre imposition de manière importante.

Ainsi la loi Pinel va vous permettre de développer un patrimoine immobilier, si vous êtes par exemple un couple marié et que vous avez des enfants, vous pouvez-vous poser la question d'héberger vos ascendants (vos parents) ou vos descendants (vos enfants). En l'état actuel de l'offre immobilière, les loyers augmentent et souvent les pensions versées aux personnes agées en suffisent pas. De la même manière, pour un jeune, le calcul est vite fait : son salaire ne lui permet pas de trouver un logement descent qui lui permettra de facilement démarrer dans la vie.

Investir et donc réduire ses impôts avec la loi Pinel c'est également répondre à ces trois préoccupations collectives :

  • Mettre à disposition sur le marché à un loyer raisonnable un appartement qui puisse servir à une personne à la retraite
  • Offrir aux jeunes générations des appartements neufs dans leurs moyens
  • Vous permettre de loger vous même vos parents ou vos enfants dans ce logement tout en bénéficiant de l'avantage fiscal

Enfin, réaliser un investissement défiscalisant ne doit pas se faire seul. Les risques de requalification sont forts en cas de non respect de l'ensemble de la procédure. Quoi de pire pour un particulier qui souhaitait réduire ses impôts que de les voir augmenter, en plus d'avoir généré des revenus locatifs supplémentaires. Il faudrait alors s'acquiter également de la CSG et de la CRDS ! Il est donc très largement préférable de faire appel à un gestionnaire de patrimoine, véritable professionnel de l'investissement immobilier qui vous aidera à réussir votre projet.

2. Le logement Etudiant en Loi Censi Bouvard, ou en LMNP

Etudiant Censi Bouvard LMNP Les mesures fiscales d'accompagnement visent à remplir une demande locative important dans les grandes villes étudiantes telles que Paris, Lyon, Bordeaux ou Marseille bien entendu, mais pas seulement. D'autres villes plus petites peuvent également avoir besoin de la construction de logements de petites surfaces, avec un loyer modéré de manière à loger ceux qui font leur scolarité à Proximité. L'investisseur qui décide de contruire un logement s'orientera en priorité en 2025 sur l'acquisition d'un bien immobilier neuf en loi Censi-Bouvard.

A contrario, la personne qui souhaitera plutôt investir dans l'ancien, le rénover pour le donner ensuite en location, préfèrera certainement investir avec le dispositif LMNP ou Location meublée. En effet, les prix au m² sur les petites surfaces adaptées aux étudiant, et notamment les Studio, sont les plus élevés et ce quelle que soit la ville. Mais attention, dans ce cas, il n'y a aucun avantage fiscal direct contrairement à l'idée largement répandue. En effet, ce n'est qu'à travers un montage comptable et juridique qu'il sera possible de générer des revenus sans fiscalité. La différence est essentielle et dans ce cas, l'appel à un réseau national de conseillers en gestion de patrimoine spécialisé doit se faire en s'assurant que celui-ci maîtrise cette partie; à défaut l'appel à un comptable devra être privilégié.

3. Les actions économiques, par exemple : la loi Girardin industriel 2024

Investir dans les DOM TOM avec la loi Girardin Elles visent à remplir un objet économique (par exemple l'investissement dans une entreprise nouvelle ou située dans une zone géographique particulière...). En contre partie de votre implication financière dans ce développement économique, vous paierez moins d'impôts.

La loi Giradin, que ce soit à la Réunion, aux Antilles, ou en Guyanne permet de développer l'activité économique. Les avis ne sont pas tranchés et chacun devra regarder en tant que particulier s'il favorise le rendement de son investissement, ou le montant de l'impot qu'il pourra déduire. D'autres encore se poseront la question du risque car placer une partie de ses économies à plusieurs millies de kilomètres de chez soi nécessite une bonne dose de confiance. Vous pouvez rencontrer par exemple Ema D. CGP dans la ville de Millau qui pourra vous proposer un ensemble de solutions en défiscalisation telles que la loi Girardin. Dans le cadre d'un Family Office, vous bénéficierez de conseils précis car ce type d'investissement, s'il n'est pas fait dans un cadre maîtrisé, peut présenter des risques.

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Spécial professionnels

Afin de mieux répondre aux attentes des professionnels sur la fiscalité des entreprises, nous mettons en place un ensemble d'outils non disponibles dans les SIE (Service des Impôts des Entreprises). Par exemple, pour la TVA intracommunautaire, cet annuaire pour trouver le numéro de TVA avec le SIRET ou le SIREN d'une entreprise. Nous travaillons également sur d'autres services. N'hésitez pas à nous faire part de vos recommandations.

Modèles de lettres

Suite à une demande croissante de votre part, nous ouvrons une nouvelle rubrique vous permettant de trouver des modèles d'E-mail et de lettre gratuits. Nous étendons donc nos services.
Par exemple, un modèle de lettre de demande d'exonération de la taxe d'habitation ou un modèle de note de frais kilométriques.
Cette rubrique est amenée à évoluer afin de vous apporter toujours plus de services en 2025.

Service d'information

Etant donné que vous avez apprécié notre nouvelle rubrique vous permettant de connaître l'adresse du Centre des impôts le plus proche, nous avons ajouté l'adresse de la Mairie associée par exemple ici à Meximieux dans l'Ain.
Vous pourrez ainsi retrouver en quelques clics les informations les plus utiles comme les horaires d'ouverture, l'itinéraire ou encore le numéro de téléphone et les centres situés dans le même département.

Plan de relance pouvoir d'achat 2024